雖然股市充滿不確定性，但某些經過驗證的原則可以幫助投資者提高長期成功的機會。
有些投資者通過賣出增值的投資來鎖定利潤，同時持有希望反彈的表現不佳的股票。但好的股票可以進一步上升，而差的股票則可能完全清零。以下我們討論10個成功的長期投資提示，這些提示可以幫助您避免錯誤並希望產生一些利潤。
關鍵要點
- 股市充滿不確定性，但某些經過驗證的原則可以幫助投資者提高長期成功的機會。
- 一些更重要的基本投資建議包括騎贏家和賣輸家；避免追逐 “熱點提示” 的衝動；抵制便士股票的誘惑；選擇一個策略並堅持下去。
- 如果您的時間允許，著眼於未來並專注於長期投資可以最大化幾乎任何投資者的利潤。
1. 騎贏家
彼得·林奇著名地談到了 “十倍股”——價值增長十倍的投資。他將自己的成功歸功於投資組合中的少數這些股票。
但這需要在股票增值數倍後仍有上升潛力時保持持有的紀律。重點在於：避免依附於任意規則，並根據股票的自身優勢進行考量。
2. 賣輸家
沒有保證股票在長期下跌後會反彈，因此對於表現不佳的投資要現實地看待。即使承認輸家股票在心理上表明失敗，但認識到錯誤並拋售投資以遏制進一步損失並不丟臉。
在這兩種情況下，根據公司的優勢進行判斷非常重要，以確定價格是否能證明未來的潛力。
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3. 不要在意小事
比起對一項投資的短期波動感到恐慌，不如追蹤其大趨勢走向。對投資的整體故事有信心，不要被短期波動所左右。
不要過分強調使用限價單和市價單可能省下的幾分錢。當然，活躍的交易者會利用分分秒秒的波動鎖定收益。但長期投資者則根據持續20年以上的時間段來獲得成功。
4. 不要追逐熱點提示
無論出處如何，永遠不要接受股票提示為準。永遠在投資您的辛苦賺來的錢之前自行分析公司。
儘管根據消息源的可靠性，提示有時可能會成真，但長期成功需要深入的研究。
5. 選擇一個策略並堅持
選股有很多方法，重要的是堅持一種哲學。在不同方法間搖擺不定實際上使您成為一名市場時機選手，這是危險的領域。
例如，著名投資者沃倫·巴菲特堅持他的價值導向策略，避開了價值投資者，從而在90年代末的科技股崩盤中避免了重大損失。
6. 不要過分強調市盈率
投資者經常對市盈率給予高度重視，但過分強調單一指標是不明智的。市盈率最好與其他分析過程結合使用。
因此，低市盈率並不一定意味著一種證券被低估，高市盈率也不一定意味著公司被高估。
7. 聚焦於未來，保持長期視角
投資需要根據尚未發生的事情做出明智的決定。過去的數據可以指示未來的情況，但無法保證。
彼得·林奇在其1989年的書《跑贏華爾街》中指出：”如果我曾問自己，這隻股票怎麼可能再上漲？我就不會在它已經上漲了二十倍後買入斯巴魯。但我查看了基本面，發現斯巴魯仍然很便宜，買入了股票，並在那之後又賺了七倍。” 重要的是根據未來潛力投資，而不是過去的表現。
雖然短期內的大幅利潤經常會吸引市場新手，但長期投資對更大的成功至關重要。儘管短期活躍交易能賺錢，但它比買入持有策略涉及更多風險。
8. 保持開放的心態
許多優秀公司是家喻戶曉的名字，但許多好的投資卻缺乏品牌知名度。此外，成千上萬的中小企業有潛力成為未來的藍籌股。事實上，小型股歷來顯示出與大盤股相似的回報。
從2000年到2023年，美國小型股根據MSCI世界小型股指數的年複合增長率為8.59%，而標準普爾500指數（S&P 500）回報率為9.66%。
這並不是說您應該將所有投資組合都投入小型股。但道瓊工業平均指數（DJIA）之外也有許多優秀公司。
9. 抵制便士股票的誘惑
有些人錯誤地認為低價股的損失較少。但無論是5美元的股票跌到0還是75美元的股票跌到0，您都損失了100%的初始投資，所以兩者的下行風險是類似的。
事實上，便士股票比高價股票更具風險，因為它們往往受到的監管較少，波動性也更大。
10. 注意稅務問題
將稅務置於首位可能會導致投資者做出誤導的決定。儘管稅務影響很重要，但它們是次於投資並穩健增長您資金的目標。
儘管您應該努力減少稅務責任，但實現高回報是首要目標。
什麼是長期投資？
長期投資通常被認為是三年以上的投資。持有資產（如股票或房地產）超過三年被視為長期投資。個人在賣出資產時獲利，對持有超過一年以上的投資徵收資本利得稅。持有不足一年的投資按照投資者的普通收入徵稅，這不如資本利得稅率那麼優惠。
最安全且回報最高的投資是什麼？
沒有一種投資是100%安全的，但有些投資比其他投資更安全，而在那些較安全的投資中，有些回報較高。這類資產包括存款證（CD）、高收益儲蓄賬戶、I系列儲蓄債券、國庫券和貨幣市場基金。
長期投資的弊端是什麼？
長期投資的主要缺點是其機會成本。被鎖定在長期投資中的資金不能用於其他投資，特別是短期的盈利機會。如果長期投資帶來足夠的利潤，未來這可能不是問題。
總結
股票投資永遠不能保證利潤，並且由於市場的持續波動、經濟變動、政策變化、全球事件等，可能會變得具有挑戰性。即使經過大量研究，選擇贏家或知道贏家何時變成輸家及反之亦非也很困難。遵循上述10個提示可以幫助您成為更好的投資者，希望能帶來一些利潤。