eToro 是市場領先的多資產線上經紀公司和社交交易網絡，它使您能夠輕鬆買賣主要的加密貨幣並複製平臺上經驗豐富的加密交易者的交易。eToro 以其直觀的用戶界面而脫穎而出，提供了對初學者友好的交易體驗。
除了加密貨幣交易服務外，eToro 還允許您投資股票、ETF 和其他證券，具體取決於您的所在地點。美國公民可以交易 21 種數位貨幣和代幣、超過 3,000 種股票、超過 270 種 ETF 和各種資產的期權合約。
除非您準備好失去所有投資的資金，否則請勿投資。這是一項高風險的投資，如果出現問題，您不應期望得到保護。花兩分鐘了解更多資訊。
介紹
eToro 於 2007 年由羅南·阿西亞和楊尼·阿西亞兄弟及共同創始人大衛·林格成立於特拉維夫，作為外匯交易平臺。2010 年，eToro 推出了旗艦社交交易功能，允許用戶複製平臺上成功交易者的交易。隨後在 2013 年，eToro 在其外匯和商品交易服務中加入了股票交易，並成為支持比特幣 (BTC) 的第一批經紀人之一。2017 年，eToro 通過增加更多資產擴展了其加密交易業務，並在次年進入美國市場，提供加密交易服務。
如今，eToro 使其來自 140 個國家的 2,500 多萬客戶能夠交易包括加密貨幣、股票、ETF 等各種資產，使其成為世界上最受歡迎的線上交易平臺之一。
優缺點
優點
- 建立已久的全球平臺
- 廣泛的可交易加密資產
- 創新且易於使用的社交交易體驗
缺點
- 僅適用於美國 47 個州
- 美國不提供保證金交易
- 缺乏先進的交易工具和功能
優點詳解
建立已久的全球平臺：eToro 的全球平臺吸引了數百萬用戶。雖然美國平臺比國際版本更有限，但 eToro 的產品提供適合各種背景的用戶使用。
廣泛的可交易加密資產：eToro 允許美國公民交易 20 多種主要的加密資產，包括比特幣 (BTC)、以太坊 (ETH) 和狗狗幣 (DOGE)。
創新且易於使用的社交交易體驗：CopyTrader 使您能夠自動複製平臺上成功的加密交易者的交易。您可以根據用戶評級和績效指標來評估交易者，以確保您遵循的交易策略符合您的目標。
缺點詳解
僅適用於美國 47 個州：eToro 只適用於美國 47 個州的公民，美屬薩摩亞、關島、夏威夷、內華達州、紐約、波多黎各和美屬維京群島的居民無法使用該平臺。
美國不提供保證金交易：有經驗的交易者希望進行加密或其他資產的保證金交易，但在 eToro 上找不到該功能。
缺乏先進的交易工具和功能：eToro 專注於簡單性和用戶體驗，主要針對廣泛的投資者群體。因此，缺乏專業交易者所需要的更複雜的交易工具。
使用性
eToro 擁有簡單直觀的用戶界面，使交易者能夠輕鬆找到他們想要的東西。移動應用程序和基於網頁的用戶體驗提供相似的功能，使用戶能夠在他們首選的版本之間無縫過渡。
eToro 的旗艦功能 CopyTrader 可以讓您快速且輕鬆地搜尋並複製平臺上受歡迎的交易者的加密交易，讓您輕鬆入門。
該平臺的新聞資訊功能突出了 eToro 的社交交易網絡方面，提供了類似於社交媒體的體驗，用戶可以分享他們對市場狀況的見解，讓用戶了解平臺上許多成功交易者的想法，使選擇是否複製這些交易者變得更容易。
交易體驗
eToro 提供簡化的入門過程，使用自助式問卷來收集一些個人資訊以幫助設置您的帳戶。該平台支持多種金融機構，您可以將其連接到 eToro 以便向帳戶存款。上手並開始交易不需要很長時間，您可以快速開始交易。此外，設立 eToro 期權帳戶也很容易，您可以在 eToro 期權應用中進行期權交易。
在 eToro 平台上，“交易”標籤可讓您查看價格並買入、賣出或轉換加密貨幣、ETF 或股票。價格以實時提供。eToro 提供21種加密貨幣，超過3,250種股票和超過270種ETF，涵蓋了最重要的資產和證券。然而，其可交易資產列表不如一些競爭對手那麼廣泛。此外，除了一些基本的市價單和限價單外，用户不會找到太多的訂單類型，這使得更高級的交易者無法充分利用該系統。
標誌性的 CopyTrader 和 Popular Investor Program 功能可以說是該平台的亮點，讓用户可以複製成功交易者的交易，而最成功的交易者在他們的交易被複製時會獲得獎勵。這些功能，再加上網站的互動性，使用户體驗更像是一個社交媒體平台，而不是傳統的經紀服務。
自定義的關注列表可以在移動和網頁平台之間同步，讓用户無論使用哪個版本訪問 eToro 都可以跟踪他們的興趣。關注列表可以自定義添加波動警報，將通知直接發送到您的手機。
移動交易體驗
eToro 的移動應用界面友好，設計簡潔。對初學者友好的用戶界面結合了社交媒體應用的感覺，創造了一個創新且有趣的用户體驗。該應用內建有互動功能，您可以與其他交易者互動並導航到受歡迎的投資者個人資料。
初學者投資者可能會因該應用的熟悉感而感到更舒適，因為 eToro 並未模仿其他傳統經紀產品。經驗豐富的交易者希望在沒有社交感的情況下執行訂單可能會覺得 eToro 需要一些調整，但總體來說，移動應用非常直觀。
產品範圍
eToro 在國際版本中提供了更廣泛的產品範圍。與競爭對手相比，美國平台的產品範圍非常有限。eToro 的美國平台上沒有共同基金、期貨合約或外匯交易，所有交易僅限於多頭頭寸——沒有空頭交易。
在 eToro 美國平台上，您可以訪問：
- 24 種加密貨幣
- 超過3,250種股票
- 超過270種ETF
- 通過 CopyTrader 進行加密貨幣複製交易
- 期權交易
- 通過 eToro Money 進行現金管理
- 通過 Smart Portfolios 進行投資組合自動化
- 股票的零碎股份投資
訂單類型
eToro 在其平台上僅提供有限的訂單類型。它們包括市價單、限價單、止損單和止盈單。
交易技術
eToro 不披露訂單執行質量統計數據，但它有一個最佳執行政策，並且支付給訂單流的費用非常低，這表明該經紀商遵循這一政策。
eToro 的 Smart Portfolios 讓您可以選擇多元化的自動化投資組合，這樣您就不必自己分配資金。您可以投資於各種專注於私募股權、基礎設施、技術和醫療保健的投資組合，這些投資組合將ETF、股票和加密貨幣的配置混合在一起。投資團隊監控投資組合產品，以確保它們繼續匹配主題元素和風險參數。這些投資組合對初學者投資者特別有吸引力。
與ETF、股票和加密貨幣交易相關的交易技術相對簡單。所有資產類型都包括圖表功能，但平台上沒有包含回測功能。此外，篩選工具和其他更健全的交易功能基本上都缺乏。CopyTrader 產品和社交交易元素仍然是 eToro 交易體驗的重點。
費用
eToro 的費用與大多數其他在線經紀和加密交易平台相當。
- 加密貨幣交易收取1%的費用，這筆費用加到買賣差價上。
- 將加密資產從您的 eToro 交易帳戶轉移到 eToro Money 加密錢包時會收取費用。
- ETF 和股票交易不收取費用或佣金（ETF 可能有自己的內部成本）。
- 提現費為5美元，最低提現額為30美元。然而，這筆提現費不適用於白金、白金+和鑽石俱樂部會員。
- 提款和存款以美元進行，任何非美元交易將收取轉換費。根據貨幣和支付方式，費用可以從每筆交易1.5%到3.0%不等。
- 對於一年以上未活動的用户，每月收取10美元的不活動費。
經紀商如何從您和為您賺錢
eToro 通過獲取買賣價差之間的差價來賺錢。這是一種典型的經紀商定價交易和收取費用的方式，即使平台聲明是免費或無佣金交易。
- 加密貨幣：eToro 對購買或出售的加密資產收取1%的費用。
- 其他平台費用：eToro 也會對提款和帳戶不活動收取費用。
- 未投資現金利息：2023年11月29日，eToro 宣布推出現金利息功能。這個新的選擇性計劃為擁有5,000美元或更多靜置現金餘額的用户提供4.9%的年利率，且對符合條件的用户免費。如果用户選擇參與計劃但帳戶中維持的現金餘額少於5,000美元，則仍可受益於該優惠，但可能會收取少量月費。
- 訂單流付款：許多經紀商通過接受市場做市商的付款來指導訂單到那些交易場所來賺取收入，這被稱為訂單流付款 (PFOF)。eToro 的 PFOF 協議是與結算公司 Apex 達成的，儘管 2022年2月向 SEC 提交的 F-4 文件顯示 eToro 不進行 PFOF。
- 價格改善：儘管 eToro 有最佳執行政策，但公司並未提供該計劃的實際統計數據。
帳戶和研究設施
eToro 的初學者友好平台使用户能夠在其交易儀表板上搜索和篩選資產。股票投資者可以選擇簡單的股票篩選器，而加密貨幣交易者可以從可用幣種菜單中瀏覽或查看其他投資者的投資組合，並決定是否使用 CopyTrader 功能自動複製受歡迎的交易者。
eToro 缺乏許多工具、計算器和大多數精明投資者認為必要的詳細交易功能，以進行高級交易技術。
股票篩選器
eToro 提供簡單的股票篩選工具，允許您按一系列標準篩選股票。該平台還提供一個波動性跟踪器，您可以在那裡查看最大的漲跌幅。
ETF 篩選器
儘管用户可以根據專有的社會輸入篩選 eToro 提供的 ETF 清單，但沒有選項可用技術或基本指標來自定義搜索。
共同基金篩選器
目前，平台上沒有提供共同基金篩選工具，因為該資產類別不在平台上提供。
期權篩選器
目前，eToro 不提供期權合約篩選功能。
加密貨幣篩選器
沒有加密貨幣篩選工具可用。平台上僅突出了當日的最大漲幅和趨勢資產。
固定收益篩選器
目前，平台上沒有提供固定收益篩選工具，因為該資產類別不在平台上提供。
工具和計算器
eToro 沒有任何顯著的工具或計算器。目標和財務規劃工具不提供。
圖表
eToro 通過專業級技術工具 ProCharts 提供圖表功能。這個圖表功能幫助您通過提供線圖、條形圖和燭台圖來分析資產的歷史和性能。ProCharts 還允許您在同一屏幕上查看兩個或更多圖表，以便比較它們的性能。
ProChart 用户可以按時間間隔或價格篩選數據。圖表屏幕上還提供了一些更先進的工具，包括斐波那契回撤和累積擺動指數。用户可以直接從桌面圖表中下單。
交易理念生成器
CopyTrader 提供了 eToro 上交易理念生成器的範圍。用户可以搜索、跟隨和複製符合他們興趣和目標的投資者的交易。該功能僅適用於加密貨幣。
新聞
eToro 的新聞源主要由其他 eToro 用户的分析、想法和見解組成，突出了社交交易網絡的社交媒體風格和感覺。
第三方研究
eToro 的第三方研究由 TipRanks 提供，這是一個來自全球投資銀行和金融公司的專業分析師推薦的領先來源。
零碎股息再投資計劃（DRIP）
儘管 eToro 有零碎股份投資，但平台上的股息不會自動再投資於您的投資組合中。如果您持有支付股息的股票或 ETF，eToro 會將付款記入您的現金餘額。
現金管理
eToro 通過 eToro Money 提供現金管理，讓您可以無縫地向 eToro 帳戶存入和提取資金。您還可以使用它來發送和接收資金以及存儲加密貨幣。此外，用户可以通過 eToro 的高利息現金計劃獲得4.9%的年利息。除此之外，eToro 的現金管理解決方案不為美國客户提供任何進一步的銀行相關服務。
投資組合分析
與競爭對手平台相比，eToro 提供的投資組合分析非常有限。儘管您可以清楚地看到當前餘額和頭寸，但除圖表功能外，沒有太多進一步的分析。eToro 的圖表功能是足夠的，但更能讓您了解性能，而不是幫助您了解投資組合可能需要的變更。
教育
在線教育門戶可通過 eToro Academy 訪問。雖然許多文章提供有關加密貨幣的信息，但其他材料側重於 Smart Portfolio 產品和技術指標等交易策略。
一個過濾器允許您快速在初學者和高級材料之間切換教育庫，以便您可以根據自己的技能水平自定義體驗。還有多種教育格式可供選擇，包括長篇文章和視頻。
客戶服務
eToro 提供一個幫助中心，其中有大量的 FAQ 文章，回答了各種潛在問題。除了這種自助選項，傳統的客戶支持選項有限。提供電話和電子郵件支持，但聯繫信息不容易找到。幫助中心提供聊天功能，您可以直接與代理聊天。您也可以在線開啟支持票。
安全性和可靠性
eToro 提供兩因素身份驗證（2FA）和生物識別指紋進入。股票和 ETF 等股權資產由證券投資者保護公司 (SIPC) 承保，該公司為其成員的證券客户提供最高500,000美元（包括250,000美元的現金索賠）保護。除了 SIPC 保險外，eToro 的結算夥伴 Apex 還增加了補充保險，為 eToro 客户提供最高37.5百萬美元的證券和每個人90萬美元的現金保護。
eToro 提供的數字錢包 eToro Wallet 用於存儲加密貨幣。用户可以將加密貨幣從 eToro 平台轉移到他們自己的數字錢包，但應注意的是，幣轉移是單向的，這意味著任何轉移的幣無法轉回 eToro 交易平台。
透明度
eToro 的平台在定價方面一般透明，但在執行統計方面有所欠缺。加密貨幣定價明確列出為所有交易的1%。股票和 ETF 交易不收取費用，儘管一些 ETF 可能有額外的費用。差價定價和訂單流付款 (PFOF) 信息也是可用的。用户無法將幣從錢包轉回 eToro 交易平台這一點可能不會立即對客户明顯。
可用帳戶類型
在美國，只有個人經紀帳戶和期權帳戶可以在 eToro 開設。聯名帳戶、退休帳戶、信託帳戶和監護帳戶無法開設。同樣值得注意的是，eToro 不支持保證金帳戶。這一方面對於希望開設更適合各種目標的帳戶的用户來說是一個嚴重的限制因素。
總結
eToro 是美國提供加密貨幣交易服務的最成熟的在線經紀商之一。該平台的用户友好界面，網頁和移動端均可訪問，提供了對多種加密資產的簡易訪問。平台的 CopyTrader 和 SmartPortfolios 功能進一步擴展了平台的初學者友好性，使得加密資產市場對新手更具吸引力。
除了加密貨幣交易，eToro 用户還可以投資股票、ETF 和期權，提供一系列可選產品。然而，所有支持的資產類別的可交易資產列表並不像 eToro 的一些競爭對手那麼長。此外，缺乏高級交易工具、深入的研究和保證金交易，使得 eToro 不太適合尋求部署高級交易策略的經驗豐富的交易者。
eToro 最適合初學者和經驗較少的交易者，他們希望交易最受歡迎的加密貨幣（以及其他資產），並使用平台的標誌性複製交易功能。然而，希望交易加密貨幣的高級交易者可能需要考慮流行的加密貨幣交易所來滿足他們的加密需求。
對比 eToro 和類似的在線經紀商
| 經紀商 | 星級 | 最低存款 | 股票交易 | 每份期權合約 | 最大期權腿數 | 零負載共同基金數量 | 股票的零碎股份交易 | 新的現貨比特幣ETF |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Moomoo | 4.3 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | 4 | N/A | No | Yes |
| eToro | 4.1 | Varies | $0.00 | $0.65 | 2 | N/A | Yes | Yes |
| Public | 3.9 | $0.00 | $0.00 | $0.02-$0.05 | 1 | N/A | Yes | Yes |
如何在 eToro 應用上購買比特幣？
要在美國的 eToro 上購買比特幣，您需要在 eToro.com 上註冊帳戶，驗證您的身份以通過客户入門過程，將您的銀行卡鏈接到帳戶以轉移資金，然後使用您在 eToro 平台上存入的資金購買比特幣。購買的 BTC 將保存在您的 eToro 帳戶中，但您也可以將其轉移到 eToro 的官方加密錢包 eToro Wallet。
eToro 安全嗎？
eToro 是一家持牌的在線經紀公司，具有卓越的安全記錄。該公司的美國證券業務（在 eToro USA Securities Inc. 名下運營）是一家註冊於 SEC 和 FINRA 的經紀交易商。eToro 的美國加密貨幣業務（在 eToro USA LLC 名下運營）是一家在 FinCEN 註冊的貨幣服務業務 (MSB)。此外，該公司尚未報告平台上的任何重大安全漏洞。