什麼是特許退休規劃顧問（CRPC）？
特許退休規劃顧問（CRPC）是一項由金融規劃學院頒發的專業認證，授予成功完成其學習課程並通過最終考試的候選人。
擁有CRPC認證被認為對金融規劃師的就業機會、專業聲譽和薪資前景有提升作用。
成功的申請者有權在其名字後使用CRPC認證，期限為兩年。每兩年，CRPC專業人士必須完成16小時的繼續教育並支付少量費用以繼續使用該認證。
關鍵要點
- 特許退休規劃顧問獲得由金融規劃學院頒發的專業認證。
- 學習課程包括在退休前或退休後對個人金融需求進行全面評估的訓練，包括退休收入來源、個人儲蓄、所得稅、遺產規劃等。
- 根據學院的報告，獲得CRPC認證的人員收入增加了9%。
特許退休規劃顧問（CRPC）的角色
CRPC與認證財務規劃師（CFP）不同。CFP提供針對個人所有財務事務的諮詢服務，而CRPC則專注於退休規劃。
CRPC課程以客戶為中心的問題解決為重點。申請者學習如何深入了解客戶在退休前和退休後的需求。
金融規劃學院描述該課程幫助金融規劃師和顧問為其客戶定義和創建「退休路線圖」。成為CRPC的學習課程涵蓋整個退休規劃過程，包括達成多項金融目標、退休收入來源、個人儲蓄、僱主贊助的退休計劃、所得稅、退休現金流、資產管理、遺產規劃等。
CRPC認證規劃師的薪資期望
根據學院的報告，獲得CRPC認證的人員收入增加了9%。
畢業生還可以免修學院CFP認證培訓計劃六門課程中的兩門。完成課程可獲得最多45小時的繼續教育學分。
特許退休規劃顧問課程詳情
截至2023年，CRPC培訓課程的費用為1,350美元。目前在金融服務行業就業的申請者可能有資格享受折扣。
訓練採用開放註冊制，這意味著個人可以隨時註冊和開始。提供線上直播和隨選課程。
候選人必須在註冊後一年內通過課程的最終考試，並在註冊後六個月內參加考試。如果未通過，每次補考將收取100美元的費用。
欲獲取更多資訊，請參見金融規劃學院的CRPC資訊頁面。要註冊，請點擊此鏈接。
哪個考試最難？
在金融服務行業中，可以獲得的約200多種認證中，最難的據說是由CFA協會頒發的特許金融分析師認證。大多數參加考試的人已經擁有金融、會計、經濟或商業背景和學位。這項分為三部分的考試測試了投資工具基礎知識、資產估值、投資組合管理和財富規劃。
CRPC課程主題
- 在退休規劃過程中最大化客戶體驗
- 退休投資的原則和策略
- 充分利用社會保障退休福利
- 彌合收入缺口：識別其他退休收入來源
- 在退休中導航健康保險選項
- 實現退休的情感和財務過渡
- 設計最佳退休收入流
- 在退休中實現稅務和遺產規劃目標
- 顧問的信託、道德和監管問題
一旦註冊後，CRPC候選人可以訪問學院的在線學生門戶。這裡包含書面學習材料、流媒體視頻講座、互動測驗以及實時上課時間的訪問權限。
獲得CRPC需要多長時間？
根據卡普蘭金融教育， 大多數申請者可期望在參加考試前花費90到135個小時在與課程相關的活動上。課程可以在線上實時或者隨選方式進行。
CRPC的平均收入和就業前景如何？
根據Payscale，擁有CRPC認證的人平均基本薪資為72,000美元。請注意，許多人在決定獲得CRPC認證時已經在該領域工作。金融規劃學院表示這些專業人士在獲得認證後收入增加了9%。
金融專業人士的各種職業認證是什麼？
金融專業人士可以獲得超過200種認證，但對大多數人來說，最常見的幾個縮寫已經足夠：
- 認證財務規劃師（CEP）：這是一個由認證財務規劃師標準委員會頒發的正式認證，授予那些通過初次考試並參加年度持續教育計劃的專業人士。擁有此資格的專業人員可以針對從預算編制到長期儲蓄和投資等廣泛的財務問題提供建議。
- 註冊會計師（CPA）：這是一個由某州註冊會計委員會頒發的執照，申請者需通過苛刻的考試。並不是所有會計師都是註冊會計師，而註冊會計師通常最終會在高管職位工作。
- 特許金融分析師（CFA）：這是由CFA協會頒發的專業認證，認證其金融分析師的能力和誠信。CFA候選人通常是投資組合經理或投資分析師。
- 特許財務顧問（ChFC）：這是一項由美國金融服務學院提供的學習課程完成後獲得的認證。該認證表明該人能夠就全範圍的財務問題提供建議。這與CFP認證相似，對於哪個認證更好，存在不同的看法。
CFA比CFP更好嗎？
如果你想進入金融服務行業，哪個更好取決於你的職業目標。
特許金融分析師（CFA）擅長投資分析和投資組合管理。他們通常在大型投資公司、共同基金或對沖基金工作，因為他們有資格研究潛在的投資、推薦投資、買賣投資並管理這些投資。CFA認證由CFA協會授予，那些通過三個六小時考試的人會獲得該認證，這些考試以其難度著稱。
認證財務規劃師（CFP）擁有對個人和家庭財務事務的深入了解，如預算編制、投資、退休規劃和保險。CFP通常與個人合作，幫助他們制定長期財務計劃並管理其資金。CFP認證由CFP委員會基於連續三小時的兩節考試頒發。考試有170個關於較廣泛個人財務規劃主題的問題。
結論
CRPC課程最初是針對嬰兒潮一代的需求設計的。金融規劃學院認識到這一代人在退休儲蓄、遺產規劃和稅收方面的關注越來越複雜。
現在，輪到X世代擔心退休了。或者，如果他們有智慧，字母表末尾的那幾代人最好提前做準備。
無論年齡多大，美國人可能都需要一些關於退休規劃的合理建議。擁有CRPC認證的金融顧問具備正確的技能組合。