1. 永豐證券簡介
1.1 永豐證券的背景與業務範疇
永豐金證券成立於1988年，為臺灣第一家上櫃券商，現為永豐金融控股股份有限公司(股票代號:2890)之全資證券子公司。其業務範圍涵蓋經紀、自營、承銷、國際、債券及新金融商品等。發展至今已成為資本額新臺幣162.12億元、擁有44個營業據點之大型綜合證券商。
永豐金證券的業務範疇主要包括：
- 經紀業務： 提供投資人股票、期貨、選擇權等金融商品的交易服務。
- 自營業務： 運用自有資金進行證券投資，以獲取利潤。
- 承銷業務： 協助企業發行股票、債券等籌措資金。
- 國際業務： 提供複委託、海外基金等跨境投資服務。
- 債券業務： 提供政府公債、公司債等債券交易服務。
- 新金融商品業務： 開發ETF、ETN等創新金融商品。
1.2 永豐證券在臺灣證券市場的位置
永豐金證券在臺灣證券市場佔有重要地位，各項業務排名均位居業界領導地位。
- 經紀業務： 永豐金證券是台灣主要的證券經紀商之一，擁有廣大的客戶群和市佔率。
- 承銷業務： 永豐金證券在股票承銷市場表現出色，多次參與大型企業的股票發行。
- 數位金融： 永豐金證券積極發展數位金融業務，推出「大戶投」等創新服務，提供客戶更便捷的投資體驗。
除了在台灣市場的領先地位，永豐金證券也積極拓展海外市場，於香港、上海、倫敦等地設立服務據點，架構最佳金融整合服務平台。
永豐金證券作為台灣領先的綜合證券商，提供多元化的金融商品和服務，滿足客戶不同的投資需求。其在台灣證券市場佔有重要地位，並積極拓展海外市場，致力於成為具財富管理特色的數位科技品牌券商及證券產業金融創新領導者。
2. 開戶指南
2.1 永豐證券開戶流程
永豐金證券提供兩種開戶方式：線上開戶和臨櫃開戶。
線上開戶流程：
- 下載「大戶投」App 或至永豐金證券官網： 在手機下載「大戶投」App，或至永豐金證券官網，找到「線上開戶」入口。
- 準備雙證件及永豐銀行帳戶： 確保您有身分證、第二證件（健保卡、駕照等）及永豐銀行台幣活存帳戶。
- 填寫資料： 按照指示填寫個人資料、聯絡方式、投資經驗等資訊。
- 上傳證件： 使用手機拍攝並上傳身分證正反面、第二證件正反面，以及本人永豐銀行台幣活存帳戶存摺封面。
- 視訊驗證： 與永豐金證券專員進行視訊通話，確認身份。
- 設定密碼： 設定您的網路交易密碼。
- 簽署文件： 線上簽署開戶文件。
- 完成開戶： 等待審核通過，即可開始使用您的證券帳戶。
臨櫃開戶流程：
- 攜帶雙證件及永豐銀行帳戶： 準備好身分證、第二證件（健保卡、駕照等）及永豐銀行台幣活存帳戶存摺。
- 前往永豐金證券分公司： 選擇您方便前往的分公司辦理開戶。
- 填寫開戶文件： 在服務人員的協助下，填寫開戶申請書及相關文件。
- 提交文件： 將填妥的文件及證件交給服務人員。
- 等待帳戶開立： 服務人員會將您的資料送至總公司進行審核，審核通過後，您將會收到通知，並可開始使用您的證券帳戶。
2.2 必要文件與條件
- 年齡限制： 年滿20歲，且具有完全行為能力之本國國民。
- 身份證明文件：
- 本人身分證正本
- 第二證件正本（如駕照、健保卡、護照等）
- 永豐銀行台幣活期存款帳戶： 需持有本人於永豐銀行開立之台幣活期存款帳戶存摺或金融卡。
2.3 線上開戶與現場開戶的選擇
線上開戶：
-
- 優點： 方便快捷，不受時間地點限制，可隨時隨地完成開戶。
- 缺點： 需要具備網路操作能力，且需準備可拍照上傳證件的設備。
臨櫃開戶：
-
- 優點： 有專人協助，可即時解答疑問，適合不熟悉網路操作或需要諮詢的投資人。
- 缺點： 需要親自前往分行，受營業時間限制。
您可以根據自身情況和偏好，選擇適合自己的開戶方式。
3. 費用說明
3.1 永豐證券手續費結構
永豐金證券的手續費主要分為以下幾類：
- 股票交易手續費：
- 電子交易： 0.1425% (最低20元)
- 人工/語音交易： 0.35% (最低20元)
- 定期定額： 0.2% (最低20元)
- 基金交易手續費：
- 申購手續費： 依各基金類型而定
- 贖回手續費： 依各基金類型而定
- 融資融券手續費：
- 融資利率： 依照市場行情變動
- 融券費： 0.1% (最低20元)
- 其他費用：
- 集保手續費： 0.03% (最低20元)
- 證交稅： 股票賣出時需繳納 0.3% 的證交稅
3.2 比較市場上的手續費差異
各家證券商的手續費率略有不同，一般來說，線上交易的手續費會比人工/語音交易低。此外，部分券商會針對特定客戶或交易量大的客戶提供更優惠的手續費率。
您可以透過以下方式比較各家券商的手續費：
- 券商官網： 各券商官網通常會列出手續費的詳細資訊。
- 比較平台： 有些網站提供證券商手續費比較，方便您快速了解各家券商的收費標準。
- 直接詢問： 您可以直接聯繫券商的客服人員，詢問最新的手續費優惠方案。
3.3 如何節省交易手續費
以下是一些節省交易手續費的技巧：
- 選擇線上交易： 線上交易的手續費通常比人工/語音交易低。
- 參加優惠活動： 券商經常會推出各種優惠活動，如新戶優惠、交易量折扣等，可以幫助您節省手續費。
- 談判手續費： 如果您的交易量較大，可以嘗試與券商協商，爭取更優惠的手續費率。
- 使用定期定額投資： 定期定額投資的手續費通常比單筆交易低。
- 善用免手續費優惠： 部分券商會針對特定產品或特定期間提供免手續費優惠，您可以多加留意。
4. 科技應用
4.1 永豐證券App功能解析
永豐金證券的「大戶投APP」是其主打的數位交易平台，提供多項功能，旨在提升用戶的投資體驗：
- 看盤功能： 提供即時報價、技術分析、個股新聞等資訊，讓用戶隨時掌握市場動態。
- 交易功能： 支援台股、港股、美股等多個市場的股票交易，以及基金、債券、期貨、選擇權等金融商品的交易。
- 帳務查詢： 查詢帳戶餘額、交易紀錄、庫存明細等資訊。
- 投資組合管理： 建立個人化投資組合，追蹤績效，調整投資策略。
- 研究報告與市場資訊： 提供專業的研究報告、市場分析、投資建議等，協助用戶做出更明智的投資決策。
- 智能選股： 透過AI技術，根據用戶的風險偏好和投資目標，推薦合適的股票。
- 社群互動： 與其他投資人交流分享投資心得，掌握市場熱門話題。
4.2 使用者體驗評價：永豐證券App好用嗎
根據使用者評價，「大戶投APP」在整體上獲得不錯的評價，其優點包括：
- 介面簡潔易用： 操作介面直觀，功能分類清楚，容易上手。
- 資訊豐富： 提供即時報價、個股新聞、研究報告等豐富資訊，方便用戶掌握市場動態。
- 交易功能齊全： 支援多種金融商品交易，滿足不同投資需求。
- 智能選股功能實用： 智能選股功能可以幫助用戶快速找到合適的投資標的。
然而，也有一些使用者反映以下問題：
- 偶爾出現系統不穩： 有時會出現App閃退、交易延遲等問題。
- 部分功能不夠完善： 例如技術分析工具不夠豐富，部分資訊更新速度較慢。
- 客服回應速度有待提升： 有時客服回應較慢，無法及時解決問題。
整體而言，「大戶投APP」是一款功能齊全、操作簡便的投資工具，但仍有部分改善空間。
4.3 其他科技工具與服務介紹
除了「大戶投APP」，永豐金證券還提供其他科技工具與服務：
- 永豐金e-Broker： 專業版網路交易平台，提供更豐富的看盤功能和技術分析工具。
- API服務： 提供API介面，讓專業投資人可以透過程式進行交易。
- 智能客服： 提供24小時線上智能客服，解答常見問題。
- e櫃台： 提供線上服務，如開戶、變更資料、申請憑證等。
永豐金證券持續投入科技創新，致力於為客戶提供更優質、便捷的投資服務。
5. 客戶服務評價
5.1 永豐證券客服通路
永豐金證券提供多樣化的客服通路，方便客戶在遇到問題時尋求協助：
- 客服專線： 0800-038-123 (免付費電話)
- 線上客服： 透過永豐金證券官網或「大戶投APP」的線上客服功能，與客服人員即時對談。
- 智能客服： 提供24小時線上智能客服，解答常見問題。
- 分公司臨櫃服務： 可至永豐金證券全台各地分公司，向服務人員諮詢。
- 社群媒體： 透過永豐金證券的官方Facebook粉絲專頁或Line官方帳號，與客服人員聯繫。
5.2 服務品質與反饋
永豐金證券的客服服務品質在網路上有褒有貶，綜合評價如下：
優點：
- 專業度高： 客服人員對金融商品和交易規則有深入了解，能提供專業的解答。
- 服務態度親切： 客服人員態度親切友善，耐心解答客戶問題。
- 線上客服回應快速： 線上客服回應速度快，能即時解決問題。
- 多元客服通路： 提供多種聯繫方式，方便客戶選擇。
缺點：
- 電話客服等待時間較長： 尤其在交易時段，電話客服可能需要較長的等待時間。
- 智能客服功能有限： 智能客服只能回答簡單問題，複雜問題仍需轉接人工客服。
- 部分問題處理效率有待提升： 有些複雜問題可能需要較長時間才能解決。
5.3 解決問題的效率與溝通流程
永豐金證券的客服解決問題的效率因問題的複雜程度而異。簡單的問題通常可以透過線上客服或智能客服快速解決。複雜問題可能需要轉接專員處理，處理時間可能較長。
永豐金證券的客服溝通流程大致如下：
- 客戶提出問題： 客戶透過電話、線上客服、智能客服等管道提出問題。
- 客服人員受理： 客服人員記錄問題，並初步判斷問題類型。
- 問題處理： 若為簡單問題，客服人員會直接提供解答。若為複雜問題，則會轉交專員處理。
- 追蹤處理進度： 客服人員會定期追蹤問題處理進度，並向客戶回報。
- 問題解決： 問題解決後，客服人員會向客戶確認是否滿意。
永豐金證券的客服服務整體而言表現不錯，但仍有改善空間。若您在使用永豐金證券的服務過程中遇到問題，建議您優先嘗試線上客服或智能客服。若問題無法解決，再考慮撥打客服專線或前往分行尋求協助。
6. 投資服務方案
6.1 定期定額投資的優勢與操作流程
定期定額投資是指在固定時間（例如每月），以固定金額投資於指定的基金或股票。這種投資方式具有以下優勢：
- 分散風險： 透過定期定額，可以分散投資成本，降低買在高點的風險。
- 降低投資門檻： 不需要一次投入大筆資金，適合小額投資人。
- 養成紀律投資習慣： 定期定額投資有助於養成紀律投資的習慣，避免情緒化交易。
- 長期複利效果： 長期定期定額投資，可以享受複利效果，累積可觀的資產。
定期定額投資操作流程：
- 選擇投資標的： 選擇您看好的基金或股票。
- 設定扣款日期和金額： 選擇每月固定扣款的日期和金額。
- 簽署扣款同意書： 授權永豐金證券從您的銀行帳戶定期扣款。
- 定期檢視： 定期檢視投資組合的表現，並根據市場變化調整投資策略。
6.2 永豐證券提供之投資組合與建議
永豐金證券提供多種投資組合和建議，滿足不同投資人的需求：
- 大戶投智能理財： 透過AI技術，根據您的風險承受度和投資目標，為您量身打造個人化投資組合。
- 主題式投資組合： 永豐金證券根據市場趨勢，推出不同主題的投資組合，例如ESG永續投資、科技創新、醫療保健等。
- 專業投資建議： 永豐金證券的投資顧問團隊會定期提供市場分析和投資建議，協助您做出更明智的投資決策。
您可以透過「大戶投APP」或永豐金證券官網的「理財健診」功能，了解適合自己的投資組合和建議。
6.3 投資策略與市場分析
永豐金證券提供豐富的市場分析和投資策略資訊，協助您掌握市場脈動，做出更明智的投資決策。
- 市場分析： 永豐金證券的研究團隊會定期發表各種市場分析報告，包括總體經濟分析、產業分析、個股分析等。
- 投資策略： 永豐金證券提供多種投資策略建議，例如價值投資、成長投資、動能投資等。
- 投資講座： 永豐金證券不定期舉辦投資講座，邀請專家分享投資心得和市場看法。
- 即時資訊： 透過「大戶投APP」或永豐金證券官網，您可以隨時掌握最新的市場資訊和投資新聞。