1. 凱基證券概覽
1.1 凱基證券簡介
凱基證券是台灣一家歷史悠久、規模龐大的綜合證券商，其前身為成立於1988年的中信綜合證券。經過多次併購與重組，凱基證券現為中華開發金控旗下的重要子公司，提供多元化的金融商品與服務，包括證券經紀、承銷、自營、財富管理等。
凱基證券致力於數位創新，推出多款方便易用的交易平台，如「凱基證券App」、「凱基樂活投資王」等，讓投資人可以隨時隨地掌握市場動態，輕鬆進行交易。此外，凱基證券也提供豐富的投資資訊與研究報告，協助投資人做出明智的投資決策。
1.2 凱基證券在臺灣證券市場的地位
凱基證券在台灣證券市場佔有重要地位，擁有廣大的客戶群和穩定的市占率。根據證交所統計資料，凱基證券在經紀業務方面一直保持領先地位，市占率名列前茅。
除了經紀業務，凱基證券在承銷業務方面也有出色表現，多次參與大型企業的股票上市櫃及增資計畫。此外，凱基證券在財富管理領域也積極發展，提供客戶全方位的理財規劃服務。
凱基證券的優勢在於：
- 品牌知名度高： 凱基證券為知名金控旗下子公司，品牌形象良好，深受投資人信賴。
- 產品線多元： 提供股票、基金、債券、期貨、選擇權等多種金融商品，滿足不同投資人的需求。
- 服務據點廣泛： 在全台各地設有分行，方便投資人臨櫃辦理業務。
- 數位服務完善： 提供多款線上交易平台及App，讓投資人隨時隨地進行交易。
- 研究團隊專業： 擁有專業的研究團隊，提供豐富的投資資訊與研究報告。
2. 凱基證券手續費概述
2.1 基本手續費率設定
凱基證券的手續費率設定如下：
- 整股交易股票交易手續費： 依照證交所規定，手續費率為成交金額的千分之1.425，不足新台幣20元者，以20元計收。
- 零股交易手續費： 同樣為成交金額的千分之1.425，不足20元，以20元計收。
- 定期定額手續費： 根據投資標的不同而有所差異，詳情請見凱基證券官網。
- 複委託（海外股票）交易手續費： 依照交易市場及交易金額而定，詳情請見凱基證券官網。
注意： 賣出股票時，除了手續費外，還需繳交成交金額千分之3的證券交易稅。
2.2 與其他證券公司的比較
凱基證券的手續費率與其他大型證券公司相比較為一般，沒有特別優惠或昂貴。然而，凱基證券經常推出各種手續費優惠活動，例如新戶優惠、定期定額優惠等，投資人可多加留意。
以下為凱基證券與其他幾家主要證券商的整股交易手續費比較：
| 證券商 | 整股交易手續費率 |
|---|---|
| 凱基證券 | 0.1425% |
| 元大證券 | 0.1425% |
| 富邦證券 | 0.1425% |
| 永豐金證券 | 0.1425% |
從上表可以看出，幾家主要證券商的整股交易手續費率皆相同。然而，各家證券商在其他方面，如零股交易、定期定額、複委託等手續費率可能有所差異，投資人應仔細比較各家優惠方案，選擇最符合自己需求的證券商。
3. 凱基證券手續費折扣政策
凱基證券提供多種手續費折扣方案，以吸引不同需求的投資人。以下為詳細介紹：
3.1 折扣方案介紹
- 新戶優惠： 新開戶的投資人，通常可享有前幾個月或特定交易筆數的手續費折扣。
- 定期定額優惠： 參加定期定額投資計畫的投資人，可享有較低的手續費率。
- 電子交易優惠： 使用凱基證券提供的電子交易平台（如凱基證券App、凱基樂活投資王等）進行交易，可享有手續費折扣。
- 大戶優惠： 交易金額較大的投資人，可與營業員洽談個別手續費折扣。
- 其他優惠活動： 凱基證券不定期推出各種手續費優惠活動，如與特定銀行合作的優惠、特定商品的優惠等。
3.2 適用客戶範圍
不同折扣方案的適用客戶範圍有所不同，例如：
- 新戶優惠： 僅限首次開立凱基證券帳戶的投資人。
- 定期定額優惠： 僅限參加凱基證券定期定額投資計畫的投資人。
- 電子交易優惠： 僅限使用凱基證券電子交易平台進行交易的投資人。
- 大戶優惠： 交易金額需達到一定門檻，詳情請洽詢營業員。
3.3 如何申請和計算折扣
- 新戶優惠、定期定額優惠、電子交易優惠： 通常會自動套用，不需另外申請。
- 大戶優惠： 需與營業員洽談，並提供相關交易證明。
- 其他優惠活動： 需依照活動規定申請，並符合活動條件。
手續費折扣計算方式：
- 折扣率： 通常以百分比表示，例如6折、7折等。
- 折扣金額： 將原始手續費乘以折扣率，即可得到折扣金額。
- 實付手續費： 原始手續費減去折扣金額，即為實付手續費。
4. 凱基證券手續費月退制度
4.1 月退制度的運作方式
凱基證券採用「月退」制度，即投資人在當月支付的手續費，會在次月月初進行結算，並將符合優惠條件的折扣金額退回至交割帳戶。這種方式的好處是，投資人可以先享有較低的交易成本，無需等待年底或特定時間才能獲得折扣。
4.2 資格與申請流程
月退制度的資格通常與投資人的交易量或資產規模有關。例如，凱基證券可能針對每月交易金額達一定門檻的投資人提供較高的手續費折扣。
申請流程方面，一般來說，投資人無需特別申請，只要符合月退資格，凱基證券會自動計算並退還折扣金額。不過，部分特殊優惠活動可能需要事先申請或簽署同意書。
4.3 與折扣政策的關聯
月退制度與凱基證券的其他手續費折扣政策是相輔相成的。投資人可以同時享有多種優惠，例如：
- 新戶優惠 + 月退： 新開戶的投資人，除了享有前幾個月的手續費折扣外，若交易量達到月退門檻，還可額外獲得月退折扣。
- 定期定額優惠 + 月退： 參加定期定額投資計畫的投資人，除了享有較低的定期定額手續費率外，若其他交易達到月退門檻，也可獲得月退折扣。
- 電子交易優惠 + 月退： 使用電子交易平台的投資人，除了享有電子交易手續費折扣外，若交易量達到月退門檻，也可獲得月退折扣。
透過這種方式，凱基證券可以提供更彈性的手續費優惠，吸引不同需求的投資人。
5. 特殊手續費優惠案例分析
凱基證券除了上述常態性的手續費折扣外，還不定期推出特殊優惠活動，以下列舉兩個案例：
5.1 「手續費1元」優惠的實際案例
凱基證券曾推出「手續費1元」的優惠活動，針對特定期間內的新開戶投資人，提供前幾筆交易的手續費僅需1元的優惠。此活動吸引了大量新戶加入，成功拓展了客戶群。
然而，此優惠活動也引發了一些爭議。例如，部分投資人誤以為所有交易的手續費都僅需1元，導致對實際收費產生誤解。此外，由於交易量大增，部分投資人反映交易系統出現卡頓或延遲的情況。
5.2 特殊情況下的手續費折讓
除了公開的優惠活動外，凱基證券在特殊情況下也可能提供手續費折讓。例如：
- 系統異常： 若因凱基證券的交易系統異常導致投資人損失，凱基證券可能會提供手續費折讓作為補償。
- 客訴處理： 若投資人對凱基證券的服務或收費有疑慮，並提出合理的客訴，凱基證券可能會提供手續費折讓作為解決方案。
- 大戶議價： 交易量龐大的投資人，有時可以與營業員協商，爭取更優惠的手續費率。
6. 凱基證券交割銀行手續費解說
6.1 交割銀行手續費的成本結構
在凱基證券進行股票交易時，除了證券商收取的手續費外，還需支付交割銀行的手續費。這些費用主要包括：
- 轉帳手續費： 當您從銀行帳戶匯款至證券交割帳戶，或將款項從交割帳戶匯回銀行帳戶時，銀行可能會收取轉帳手續費。
- 匯費： 若您進行複委託交易，購買海外股票，銀行可能會收取匯款至海外的手續費。
- 其他費用： 部分銀行可能收取帳戶管理費、 inactivity fee 等其他費用。
6.2 如何節省交割銀行手續費
您可以透過以下方式節省交割銀行手續費：
- 選擇數位帳戶： 許多數位帳戶提供跨行轉帳免手續費的優惠，可以大幅降低轉帳成本。
- 善用證券商合作銀行優惠： 凱基證券與特定銀行合作，提供交割戶專屬優惠，例如跨行轉帳免手續費次數、較低的匯費等。
- 集中交易： 減少交易次數，可以降低轉帳手續費的支出。
- 選擇低手續費的銀行： 比較不同銀行的收費標準，選擇手續費較低的銀行作為交割銀行。
6.3 比較不同銀行的手續費差異
以下列出幾家常見銀行的跨行轉帳手續費與凱基證券合作優惠：
| 銀行 | 跨行轉帳手續費 (非數位帳戶) | 跨行轉帳手續費 (數位帳戶) | 凱基證券交割戶優惠 |
|---|---|---|---|
| 凱基銀行 | 15元/筆 | 5次免手續費/月 | 每月30次跨行轉帳免手續費 |
| 台新銀行 | 15元/筆 | 5次免手續費/月 | 每月10次跨行轉帳免手續費 |
| 中國信託 | 15元/筆 | 5次免手續費/月 | – |
| 國泰世華 | 15元/筆 | 5次免手續費/月 | – |
注意事項：
- 上述資料僅供參考，實際手續費及優惠內容可能隨時變動，請以各銀行公告為準。
- 部分銀行的數位帳戶優惠可能設有條件限制，例如每月需達一定消費金額或轉帳次數。
- 除了跨行轉帳手續費外，還需留意其他費用，如匯費、帳戶管理費等。
建議您在選擇交割銀行前，仔細比較各家銀行的收費標準及優惠方案，並考量自身交易習慣，選擇最適合自己的銀行。