學習金融世界的方方面面以及作為投資者的個性需要時間和耐心，更不用說試錯了。在本文中，我們將帶您進行投資之旅的前七個步驟，並告訴您一路上需要注意的事項。
關鍵要點
- 您的投資旅程從計劃和時間框架開始；當您知道自己的投資期限和期望收益時，就可以制定相應的結構來實現它。
- 接下來，了解市場如何運作，找出最適合您的投資策略，判斷自己是哪種類型的投資者。
- 小心您所聽取建議的對象，注意自己的偏見和假設，尋找合適的道路。
- 確保理解這是一段長期的旅程，不要因短期挫折而絆倒；始終保持開放態度，從錯誤中學習。
1. 開始投資
成功的投資是一段旅程，而不是一次性事件，您需要準備好，彷彿要進行一場長途旅行。首先確定您的目標，然後根據目標計劃您的投資之旅。例如，您是否打算在20年後55歲時退休？您需要多少錢來實現這一目標？必須首先提出這些問題。您制定的計劃將取決於您的投資目標。
2. 了解市場中的有效方法
閱讀書籍或參加涉及現代金融思想的投資課程。那些提出投資組合優化、分散化和市場效率等理論的人因其理論的優秀而獲得諾貝爾獎。投資是科學（金融基礎）和藝術（定性因素）的結合。
金融的科學方面是一個堅實的起點，不應該忽視。如果您不擅長科學知識，不要擔心。有許多書籍，如傑裡米·西格爾的《長期持有股票》，以易於理解的方式解釋高層次的金融概念。
一旦您了解市場中的有效方法，便可以制定適合自己的簡單規則。例如，沃倫·巴菲特是有史以來最成功的投資者之一。他的簡單投資風格可用這句著名的話來概括：「永遠不要投資於您無法理解的企業。」這句話對他很有幫助。雖然錯過了科技股的上升期，但他也避免了隨後2000年高科技泡沫的嚴重下挫。
3. 瞭解您的投資策略
沒有人比您自己更了解您和您的情況。因此，您可能是最適合自己投資的人——您只需要一點幫助。識別出能幫助或阻礙您成功投資的個性特徵，並相應地管理它們。
基金經理湯姆·貝拉德、拉裡·比爾和羅恩·凱薩開發了一個非常有用的行為模型，有助於投資者自我了解。
該模型根據兩個個性特徵對投資者進行分類：行為方式（謹慎或莽撞）和信心水平（自信或焦慮）。
- 個人主義者 – 謹慎且自信，經常採取DIY（自己動手）的方式
- 冒險家 – 波動性強，具企業家精神，堅強意志
- 名人 – 追隨最新的投資潮流
- 守護者 – 極度規避風險、財富保護者
- 直箭者 – 平均擁有上述特徵
不出所料，最好的投資結果往往來自於個人主義者，或那些展現出分析性行為和自信且具有價值眼光的人。然而，如果您認為自己的個性特徵類似於冒險家，只要相應調整策略，您仍然可以取得投資成功。
換句話說，不論您屬於哪一類，應該系統且有紀律地管理您的核心資產。
4. 知道您的朋友和敵人
提防那些冒充在您一邊的假朋友，比如某些不道德的投資專業人士，他們的利益可能與您相衝突。您還必須記住，作為投資者，您在與擁有更多資源的金融機構競爭，其中包括更多且更快的信息獲取能力。
請記住，您可能是自己最大的敵人。根據您的個性、策略和特定情況，您可能正在破壞自己的成功。一個守護者如果跟隨最新的市場熱潮並尋求短期收益，將會違背他們的個性特徵。因為您規避風險並且是財富保護者，高風險、高回報投資可能帶來的巨大損失會對您產生更大的影響。誠實對待自己，識別並修改妨礙自己成功投資或使您遠離舒適區的因素。
5. 尋找正確的投資路徑
您的知識水平、個性和資源應決定您選擇的路徑。通常，投資者採用以下策略之一：
- 不要把所有的雞蛋放在一個籃子裡。換句話說，分散投資。
- 把所有的雞蛋放在一個籃子裡，但牢牢看好這個籃子。
- 通過在核心被動投資組合上進行戰術配置結合這兩種策略。
大多數成功的投資者從低風險分散投資組合開始，並逐漸在實踐中學習。隨著時間的推移，投資者獲得更多知識，更適合在投資組合中採取更積極的立場。線上經紀商擁有豐富的工具可以幫助各級別的投資者；我們對70多家線上經紀商進行了廣泛的審查和排名，以找到最適合您的。
6. 長期持有
堅持最佳的長期策略可能不是最令人興奮的投資選擇。然而，如果您能保持這條路線，不讓情緒或「假朋友」佔上風，成功的機會將增加。
7. 願意學習
市場很難預測，但有一點是確定的：市場將會波動。學習成為成功的投資者是一個逐步的過程，投資旅程通常是很長的。市場有時會證明您是錯的。承認這一點並從錯誤中學習。
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新手應如何開始投資？
新手投資者應採取的第一步是確定其投資目標：「為什麼要投資？」 您是在計劃退休嗎？ 還是為買房攢錢？了解目標將指導您的投資決策。從那裡，確定您的投資工具，如購買股票、投資ETF或共同基金、設立退休賬戶等。您還應考慮投入多少資金以及您的時間範圍。
哪些是好的新手投資？
開始投資的最佳方法之一是為工作中的退休賬戶做貢獻，如果您有的話。例如，如果您的公司有401(k)計劃，您可以從那裡開始貢獻。如果沒有，您可以自己開設IRA來進行退休計劃。從那裡，簡單的投資方式是將資金放入指數基金，如追蹤標普500指數的基金。這些基金，特別是交易所交易基金（ETF），易於交易，費用低廉，並提供廣泛的市場敞口。
我需要多少錢開始投資？
您可以用任何金額開始投資。如果您有工作的退休計劃，您可以分配一部分薪水來為計劃做貢獻。如果有股票要購買，您只需足夠的資金買一股即可開始。
結論
開始投資可能是令人興奮的時刻，但對新手來說也是充滿挑戰的。有很多金融產品和各種投資建議供您選擇。當您開始時，首先要學習投資，列出您的財務目標，不要急於發財。花時間學習投資並仔細做出適合自己的正確選擇，應該能讓您獲得不錯的回報。