自動客戶帳戶轉帳服務 (ACATS)
自動客戶帳戶轉帳服務 (ACATS) 是一個系統，用於將證券從一個交易帳戶轉移到另一家不同的經紀公司或銀行的帳戶。
全國證券清算公司 (NSCC) 開發了 ACATS 系統，取代了以前的手動資產轉移系統，這個系統完全自動化並標準化。
這大大降低了在經紀帳戶之間移動資產的成本和時間，並減少了人為錯誤。
在英國和愛爾蘭，中央證券存管過程由無證書電子股票轉讓登記系統 (CREST) 處理。
主要要點
- 自動客戶帳戶轉帳服務 (ACATS) 可用於轉移股票、債券、現金、單位信託、共同基金、期權和其他投資產品。
- 當投資者想將帳戶從經紀公司 A 移至經紀公司 B 時，可能需要使用該系統。
- 只有 NSCC 會員和存管信託公司 (DTC) 會員銀行才能使用 ACATS 系統。
- 一旦客戶帳戶信息正確匹配並且接收公司決定接受該帳戶，交付公司將需要大約三天時間將資產轉移到新公司。這稱為交付過程。
- 一些經紀公司會對每次轉帳向客戶收取 ACAT 費用。
自動客戶帳戶轉帳服務 (ACATS) 的工作原理
當新接收公司讓客戶簽署適當的轉帳文件後，ACATS 系統就會啟動。文件狀況良好後，接收公司使用客戶的帳戶號碼提交請求並將其發送至交付公司。如果信息在交付公司和接收公司之間匹配，ACATS 過程就可以開始。該過程通常需要三到六個工作日完成。
ACATS 簡化了從一家經紀公司轉移資產到另一家公司的過程。交付公司將確切的持有量轉移到接收公司。例如，如果客戶在交付公司有 100 股 XYZ 股票，那麼接收公司將收到相同數量的股票，且購買價格相同。
這使客戶更加方便，因為他們不需要清算持倉然後在新公司重新購買它們。另一個好處是客戶不需要事先告知其前經紀公司或顧問。如果對當前經紀不滿意，他們可以直接轉到新公司並開始轉帳過程。
ACATS 適用的證券
客戶可以通過 ACATS 系統轉移所有公開交易的股票、交易所交易基金 (ETF)、現金、債券和大多數共同基金。
ACATS 還可以通過銀行機構轉移存單 (CD)，只要它是 NSCC 的成員。ACATS 還適用於所有類型的帳戶，例如應稅帳戶、個人退休帳戶 (IRA)、信託和經紀 401(k)。
涉及合格退休帳戶（如 IRA）的轉帳可能需要更長時間，因為發送和接收公司都必須驗證帳戶的稅務狀況，以避免可能引發納稅事件的錯誤。
ACATS 不適用的證券
有幾種類型的證券不能通過 ACATS 系統轉移。年金不能通過該系統轉移，因為這些資金由保險公司持有。要轉移年金的代理記錄，客戶必須填寫正確的表格以進行更改，並通過所謂的 1035 交換來啟動過程。
其他不適用的證券取決於接收經紀公司或銀行的規定。許多機構有專有投資，例如不可轉讓的共同基金和替代投資，這些投資可能需要清算，並且可能無法通過新經紀公司重新購買。此外，一些公司可能不會轉移未上市的股票或場外交易 (OTC) 的金融產品。
ACATS 轉帳的工作原理
ACATS 轉帳由接收機構的經紀客戶通過提交轉帳信息 (TI) 記錄來啟動。TI 包含識別客戶現有經紀帳戶及其將要轉移位置所需的所有信息。交付公司必須在一個工作日內響應，通過添加受轉移資產或拒絕轉移。在交付之前，開啟審查期，期間發送和接收公司可以確認要轉移的資產。
ACATS 和非 ACATS 轉帳的區別
ACATS 轉帳和手動（非 ACATS）轉帳之間的主要區別在於，ACATS 轉帳自動化了過程，使交付時間縮短至 3-6 個工作日，而非 ACATS 轉帳則可能需要一個月甚至更長時間。另一個區別是，自動化系統大大減少了錯誤、打字錯誤和其他形式的人為錯誤。
什麼是 ACAT 轉出費用？
一些經紀商向現有客戶收取將資產從其帳戶 ACAT 轉出到新經紀公司的費用。每次轉帳費用可能高達 100 美元或更多。經紀公司收取這些費用是為了提高關閉帳戶並將資產轉移到其他地方的成本。並非所有經紀公司都收取這些費用，因此在啟動轉帳之前請與您的經紀公司確認。