認可資產管理專家 (AAMS) 是什麼？
認可資產管理專家（Accredited Asset Management Specialist, 簡稱 AAMS）是一種由金融規劃學院授予的專業稱號，授予那些完成自學課程、通過考試並同意遵守道德準則的金融專業人士。
成功的申請者有權在兩年內使用 AAMS 稱號，這可以提高就業機會、專業聲譽和薪資。
主要要點
- AAMS 專業認證被認為是資產管理憑證的行業基準，並得到頂級金融公司的支持。
- 要獲得 AAMS，金融專業人士必須完成嚴格的自學課程、通過考試，並同意遵守道德準則。
- 為了保持認證資格，AAMS 持有者每兩年必須完成 16 小時的繼續教育並支付 $95 的續費。
理解 AAMS 認證
AAMS 課程始於 1994 年，僅在 CFP 的平臺上在線教授。金融規劃學院（隸屬於 Kaplan）是一個為在金融服務行業工作的成年人提供金融教育的機構。
AAMS 課程包括 10 個模組，從資產管理流程的回顧開始，然後涵蓋廣泛的主題，如投資、保險、稅務、退休和遺產規劃問題。
為保持與認證相關的特權，AAMS 專業人士每兩年必須完成 16 小時的繼續教育並支付費用。AAMS 的繼續教育課程與全國頂級投資公司共同開發。申請者將在基於現實生活場景的案例研究中探索，以準備在現實世界中的有效性並幫助他們與客戶建立持久的關係。
AAMS 的職能
AAMS 認證旨在為新顧問提供幫助客戶規劃並實現個人財務目標所需的資訊。這些專家幫助人們規劃大學儲蓄、稅務和退休儲蓄。
AAMS 專注於個人財務，超越了僅管理支票和儲蓄賬戶的範疇——涵蓋資產管理、投資等方面。
擁有 AAMS 認證的人士可能擔任財務顧問、註冊投資顧問、註冊代表、客服經理、財務顧問或投資顧問等職位。
如何獲得 AAMS 認證
AAMS 認證由金融規劃學院頒發，該學院也是認證財務規劃師（CFP）認證的創建機構。
要獲得認證，您需要在金融規劃學院註冊。這個過程與傳統的大學註冊不同。您從學院的網站上選擇課程，選擇您的選項並支付材料費。您在結賬時可以選擇列印的學習材料。
一旦收到材料，從獲得網上材料訪問權限之日起，您有 120 天的時間來完成測試並通過最終考試。您可以通過預錄視頻、自學和購買的列印學習材料在線上學習課程。
AAMS 課程的最終考試包含 80 道題。AAMS 最終考試的合格分數為 70% 或更高。考試時間限制為三小時，您有兩次通過考試的機會。
自學課程涵蓋多個主題：
- 資產管理過程
- 投資策略
- 政策和變更
- 風險、回報和投資績效
- 資產配置和選擇
- 投資產品的稅收
- 個人退休的投資機會
- 小企業主的投資考量
- 高管補償和福利計劃
- 投資客戶的保險產品
- 遺產規劃
- 監管和道德問題
一旦您獲得 AAMS 認證，您每年必須完成 16 小時的繼續教育學分，並每兩年支付 $95 的續費，以保持認證資格。
AAMS vs. CFP
AAMS 認證專注於個人財務、資產管理和投資。它適用於新進的金融規劃師或從其他金融工作轉型的規劃師。
認證財務規劃師（CFP）是由金融規劃學院認證的財務專業人士，幫助人們規劃並實現其財務目標。CFP 專業人士可以在整個人生中幫助某人，幫助他們調整財務以適應不斷變化的人生命事件和更新的財務目標。
CFP 認證是金融規劃師可獲得的最高認證，要求在考試前十年內有 6,000 小時的專業規劃經驗。
特別考量
金融業監管局（FINRA）指出，它不批准或支持任何專業憑證或稱號，但它確實將 AAMS 列為金融服務行業中的可用稱號之一。根據金融規劃學院（CFP）的說法，一些組織認為 AAMS 稱號代表 28 小時的繼續教育學分。
CFP 保持著所有證書持有者及其狀態的可訪問資料庫。當 AAMS 學生通過最終考試後，他們將獲得完成 CFP 課程 FP511 模塊的學分。
總結
AAMS 是一個由金融規劃學院認證的財務顧問，專門為客戶提供關於個人財務、資產管理和投資的建議。對於不熟悉投資和資產的人來說，這是一個具有挑戰性的學習過程，但它也是達到高度追捧的認證財務規劃師稱號的踏腳石。
常見問題
AAMS 代表什麼？
認可資產管理專家由金融規劃學院認證，可以為客戶提供關於個人財務、資產管理和投資的建議。
哪個更好，AAMS 還是 CFP？
AAMS 更適合於初級顧問或那些喜歡為客戶提供個人財務、投資和資產管理建議的人。CFP 專業人士則幫助客戶在整個人生中進行財務規劃，從儲蓄到退休金，再到投資組合的建議。
學習AAMS需要多長時間？
一旦您獲得在線材料的訪問權限，您有 120 天的時間來通過最終考試。所需時間取決於您的學習習慣和知識保留。