如何購買股息股票

購買支付股息的股票或股息股票基金是從股票投資組合中獲得被動收入的絕佳方式。由股息支付股票組成的投資組合經過多年可以顯著複利。本文章將概述如何將支付股息的股票添加到您的投資組合中，並進一步說明支付股息的股票和基金的好處與風險。

如何購買股息股票

購買支付股息的股票和購買其他股票同樣簡單。投資者在經紀公司開立賬戶，研究想購買的股息支付股票或基金，然後通過經紀商的訂單輸入系統購買股票或基金。

購買股息股票的步驟

購買股息股票是相對簡單的過程。投資者開設並資金賬戶，研究想要購買的股票或基金，進行購買，然後監控其投資。

下面是詳細過程：

步驟1：開立經紀賬戶

開立賬戶是一個非常簡單的過程，可以在線完成。賬戶可以快速開立，不需要立即資金。與搖擺交易或其他更積極的交易風格相比，股息投資不太緊張，因此大多數在線經紀人適合這種更被動的投資策略，該策略通常涉及購入和持有頭寸，而不是積極交易它們。

步驟2：資金賬戶

一旦賬戶被批準並創建，投資者需要資金賬戶。這可以通過ACH銀行轉賬、電匯、支票或從現有投資賬戶轉賬來完成。

步驟3：選擇您的股票

得益於大多數在線經紀人提供的股票篩選器，選擇股息股票或基金變得更容易。投資者可以使用篩選器首先篩選支付股息的股票，您還可以篩選股息收益率超過一定比率的股票。

個別股票的股息收益率應與利率水平以及同一行業或市場部門內其他股票的股息收益率進行比較。一旦您確定了一些良好的股息收益股票候選者，確定您想投資的公司類型，例如行業或部門。選擇股息股票的其他潛在因素可能包括市值、公司的相對風險（使用股票的Beta值可能是一個有用的工具——請參閱如何使用Beta值計算股票風險的這篇文章），以及使用價格圖表和技術分析來關注股票的中長期前景。

步驟4：監控您的股票

監控股息股票類似於監控任何其他股票頭寸。您希望看到股票的整體表現，包括您在投資組合中所涉及的各個部門和行業的情況。除了監控這些股票的整體表現，您還應該查看股息是否繼續支付，並且理想情況下股息在增加。監控股息股票的另一部分是評估公司是否能夠繼續以公司的盈利支付股息，而不是僅僅使用現金和其他資源來維持股息。這一分析涉及盈利質量、債務與股本比率和其他基本面分析。

步驟5：收到您的股息

股票的股息通常按季度支付。與股息支付有關的日期有四個：公告日期、除息日期、記錄日期和支付日期。公告日期指出股息支付金額以及除息日期和支付日期。除息日期是股票交易的第一個日期，在這一天股票的持有者將不會收到股息。記錄日期是除息日期之後的交易日，代表將會收到股息的股票持有者。最後，支付日期是實際進行股息支付的日期。

開立股息股票賬戶所需的資料

個人資料

與其他股票交易賬戶類似，經紀公司需要某些個人資料來開立股息股票賬戶。這些資料包括姓名、社會安全號碼（或納稅人身份號碼）、地址、電子郵件地址、出生日期和政府身份證（例如駕照或護照）。

財務資料

根據瞭解你的客戶（KYC）規則，經紀公司還需要個人的財務資料，如淨資產和收入，以判斷為您開立一個交易賬戶是否合適。

以建立財富和獲取收入為目的開立交易賬戶是一個保守的理由，如果個人資料正確，一般會被批準。

對比一些頂級股息股票投資平臺

股息投資的類型

股息投資選擇包括個別股票、高收益共同基金和ETF，及股息增長基金和ETF。所有這些投資類型都涉及購買支付股息的股票，但共同基金和ETF是代表其投資者購買多種股息股票的投資工具。

個別公司

投資支付股息的個別公司是獲得投資組合中的股息支付股票的最直接方式。在這種情況下，投資者通過自己的研究創建一個包含不同公司組成的投資組合，並自行決定持有哪些股票。此方法通常不涉及額外費用，尤其是大多數在線經紀人提供免佣金的股票交易。然而，投資者負責所有投資決策，因此必須進行充分的研究並持續監控其投資。

高收益共同基金和ETF

高收益共同基金和ETF是受託管理的基金，代表其投資者選擇高收益的股息股票。這些基金不需要投資者選擇個別股息股票，但他們仍能獲得以現金形式支付的股息，或通過將股息再投資來獲得更多的基金或ETF份額。雖然大多數這些基金按季度支付股息，有些則按月支付。這些基金存在費用，會影響其整體表現，因此投資者需要評估費用相對於整體表現並且不需要選擇和管理其投資的股息股票是否值得。

股息增長基金和ETF

股息增長基金和ETF類似於高收益共同基金和ETF，但專業管理者為這些投資組合選擇的股息股票將包括那些在幾個季度內穩定增加其股息的股票。與高收益共同基金和ETF一樣，投資者在選擇基金時需要考慮其費用。

評比一些頂級股息股票

開立股息股票賬戶時要考慮的因素

費用：

在任何交易賬戶中，費用都是重要因素，因為費用會影響投資賬戶的整體回報。幸運的是，對於交易個別股息股票的人來說，大多數經紀人已轉向免佣金模式，因此沒有成本。對於那些在佣金賬戶中交易的人來說，個別股票交易的佣金也非常低，但大多數股息投資者可能會選擇無佣金經紀人來購買個別股息股票。

選擇通過共同基金或ETF獲得股息股票的人應查看這些基金的費用和費用比率，這會影響整體回報。ETF的費用通常低於共同基金。

賬戶最低要求：

大多數在線經紀人不再有賬戶最低要求，儘管有些共同基金公司在直接通過他們投資時有最低投資額。不過，投資者可以通過許多免佣金的在線經紀人直接訪問許多股息共同基金和ETF。

研究和交易工具：

股息股票的研究是決定將哪些股票添加到投資組合中的重要因素，因此使用提供良好股票篩選器以及良好的基本和技術信息來研究公司和行業的經紀人會很有幫助。至於交易工具，能夠使用條件訂單來管理交易頭寸以實現收益和損失管理，以及能夠直接從價格圖表中交易和監控頭寸，是很好的功能，但不太關鍵，因為股息投資通常涉及更多的買入並持有，而不是更積極的交易風格。這篇文章探索了被動買入並持有策略的優缺點。

客戶服務：

對於任何經紀人來說，良好的客戶服務都是一個不錯的選擇。雖然選擇和投資股息股票和基金相對簡單，但對於新手來說，響應迅速的客戶服務可以幫助他們學習如何使用股票篩選器、在自動再投資選項上做出決策，以及進行交易。一些經紀人提供即時聊天服務，除電話客戶服務外，經紀人之間的響應時間存在差異。

安全性：

賬戶安全性，包括雙重身份驗證等功能，對於確保您交易賬戶的安全非常重要。此外，雖然大多數經紀人對賬戶有證券投資者保護公司（SIPC）的保護，一些經紀人提供額外的賬戶保護——通常通過Lloyd’s of London的超額保險——對於超過SIPC保護限額的賬戶來說，這可能是一個重要的考慮因素。

常見問題

股息股票如何納稅？

合格和非合格股息都會包括在納稅申報表中，但在稅務上的處理方式不同。普通股息是股票和共同基金支付的最常見股息，代表公司盈利和利潤支付給股東的款項。普通股息可以是合格或非合格的。非合格股息包括未滿足特定持有期的常規股息支付股票的股息，以及來自大多數房地產投資信託（REIT）、員工股票期權計劃、免稅公司和投資於固定收益產品（包括貨幣市場共同基金）的共同基金的股息。為某公司的股息成為合格股息，對於一個符合資格的股票，其持有期為從除息日的60天前開始的121天內持有61天或更長（對優先股而言，持有期為從除息日的90天前開始的181天內持有91天）。

非合格股息將按照納稅申報人的稅率作為普通收入課稅，稅率基於他們的總收入。合格股息的稅率也基於納稅人的收入，但較低，與資本增值稅率一致，目前為0％、15％或20％。對於2023年，個人納稅人的合格股息的分界點為：在應納稅所得額的41,675美元以下為0％，在459,750美元以下為15％，之後為20％；對於夫妻聯合報稅，在83,350美元以下為0％，在517,200美元以下為15％，之後為20％，因此對於收入超過459,750美元的夫妻聯合報稅的合格股息稅收有罰則。

股息股票和股息基金一樣嗎？

股息股票是一個獨立的股票，而股息基金是一隻投資於多種股息支付股票的共同基金或ETF。股息基金的投資者可以選擇將股息再投資以獲得更多基金或ETF的份額，也可以簡單地將股息作為收入來源。個別股息股票的持有人可以將股息作為收入來源，或者可以選擇參加股息再投資計劃（DRIP），該計劃將股息自動再投資以獲得更多的個別股息支付股票的股份。

股息股票是一種波動性投資嗎？

與任何股票一樣，股息股票受市場總體波動的影響，使其易受波動期的影響。但整體而言，這些股票比非股息股票波動性較小。部分原因是股息股票的投資者傾向於是尋求被動收入的買入並持有投資者，而不是非常活躍的交易者。篩選中的其他有用標準包括擁有強大現金流、長期盈利在5％至15％之間以及低債務與股本比率的公司。

誰應該投資於股息股票？

任何尋求長期積累財富的投資者都應考慮在其整體投資組合中包括股息股票。長期以來，投資股息股票被採用為長期創建財富的可靠方法，股息投資可能會繼續用於這一目的，因為它提供了被動收入並隨時間複利，並且比債券更有效地提供了對抗通貨膨脹的對沖。